2025年2月のS&P500は下げた日が多い印象でした。
トランプ大統領による関税政策で不景気懸念が高まったからとの説明が多いですが、どうなんでしょうか。
さて、まずはS&P500指数の直近３ヵ月のチャートを確認します。
※画像はSBI証券のページよりお借りしました。
2025年2月にも、S＆P500は史上最高値を更新していたんですね。
2月前半は好調でしたが、２月後半に入り大きく下げていった印象です。
最終日2/28は上げてくれたので、来月以降に期待ですね。
私は今年も毎月約50万円ずつ新規入金して、S＆P500や他の有価証券を買ってゆく計画にしています。
ですが、１月に大きく前倒しで購入したため、2月～7月は積み立て投資枠のS&P500投信10万円を買付してゆくだけの予定です。
2月は予定通りeMAXISslimS&P500を10万円(NISA積立投資枠)と、
TLTからの分配金100.75ドルを再投資して、TLT(米国長期債券海外ETF)を１株(総支払額92.43ドル)購入しました。
海外ETF購入をお休みして、東証ETFや投資信託を買っている理由はこちらに書いています⇩
それでは、今月も運用状況を確認してゆきます。
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運用状況確認表
※参考為替レート 154.81円/ドル（1/31 14:30）
※参考為替レート 149.67円/ドル（2/28 14:30）
2月末は1月末よりは円高ドル安に戻りましたね。
株安に加えてドル安ですから評価額減がこわいですねー
※2025/2/28 終了時点のマイポートフォリオ
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| S&P500投資信託(eMAXIS Slim S&P500等) | ¥8,396,196 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※636株 (546.33$/株） | ¥52,005,218 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※451株(92.43$/株) | ¥6,239,133 |
| 純金信託 (東証ETFの1540) | ¥5,795,770 |
| 20年超米国債 (東証ETFの2621+2255) | ¥2,452,097 |
| ドル買付余力 567.31USD | ¥84,909 |
| 円資産 | ¥15,101,586 |
| 合計 | ¥90,074,910 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 9317万円でした。
今月は10万円入金して 現在の運用資産は 9007万円ですから
１ヶ月で約320万円減った事になります。
TLTなどの債券チームが少しは頑張ってくれていますが、それでもS＆P500の下落や円高ドル安の影響を大きく受けた２月でした。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
320万円減った程度では誤差と思えるくらいの資産規模になってきました。続けてみるもんですね。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約5200万円
評価額は約9007万円なので、現在 含み益 約3807万円 です。
※投資元本 というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金(分配金)もここに反映されています。
※含み損益には、分配金などの確定済みの損益も含んでいます。
さて、
私は株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2025年 今年も)株式比率が60％となるように調整しながら購入しています。
が、
現在私の株式比率は約67.06%と、株式比率が目標より大きくなっています
ちょっと株式比率が上がりすぎています。
もっとTLT(米国債券）が頑張ってくれたら良いんですけどねｗ
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
大雑把に、年齢が40代のうちは100-40＝60％でいいかなと考えています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
繰り返します。
長期投資では「何をいくらで買ったか」は重要ではありません。
今思う事
集計してみたら、ひと月で320万円も減ってて胸糞悪いですね。
下落時は株の事なんて忘れて過ごしているほうがインデックス長期投資家にとっては良いのですが、ブログを書いている私はそうはいきませんｗ
しかし読者の皆さんは、株が下がっている今は株の積立購入が滞っていないかだけ確認して、株の事なんか忘れて健康的にすごしましょう。
今日が人生で一番若い日です。
遊びでも勉強でも仕事でも趣味でも恋愛でも何でもよいですが、「今、心からやりたい！」事をやりましょう。
S＆P500で資産形成なんて読んでいる場合ではありませんｗ
関連記事
前回2025年1月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
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