2025年今年もこのブログ「S＆P500で資産形成」は、ゆる～～～く続けてゆきますので
皆さまどうぞ よろしくお願い致します。
2025年1月も色々とありましたね、
トランプ大統領が正式に誕生したり
中華製AIのDeepSeekが ChatGPT(OpenAI)やNVIDIAの牙城を崩すか!?
など、これらに限らず色々とありましたが
さて、まずはS&P500指数の直近３ヵ月のチャートを確認します。
※画像はSBI証券のページよりお借りしました。
2025年1月にも、S＆P500は史上最高値を更新しました。
今後どうなるかはわかりませんが、幸先の良いスタートでした。
私は今年も毎月約50万円ずつ新規入金して、S＆P500や他の有価証券を買ってゆく計画にしています。
さて1月は私は
・分配金再投資でTLT（米長期債）を4株
・NISA積み立て投資枠で、eMAXIS Slim S&P500 投資信託を100,000円
・純金上場信託（1540）を803,520円
・NISA成長投資枠で、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)を2,400,000円
で、新規入金3,303,520円分を購入しました。
毎月50万円の計画でしたが、
いきなり計画外の事をしましたが、
別に勢い余って買ってしまったわけではありません。
まず、10万円は積立投資枠でS&P500投信を買い、
残り40万円と2024年12月に買いそびれた40万円分の合計80万円で純金信託を買い、
手元現金にも余裕があったし、成長投資枠240万円を余らせておくのも気持ち悪かったので、S&P500投信でさっさと埋めた。
という訳です。
ですから、2025年2～7月は何もなければ積み立て投資枠の10万円を買付してゆくだけの予定にしています。
とは言え、今月めっちゃ買いましたねｗ
海外ETF購入をお休みして、東証ETFや投資信託を買っている理由はこちらに書いています⇩
それでは、今月も運用状況を確認してゆきます。
Contents
運用状況確認表
※参考為替レート 154.81円/ドル（1/31 14:30)
※参考為替レート 157.18円/ドル（12/31 終値)
1月は12月よりは円高に戻りましたが、円高傾向が続くとも思えない状況もあります。
※2025/1/31 確認時点のマイポートフォリオ
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| S&P500投資信託(eMAXIS Slim S&P500等) | ¥8,836,467 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※636株 (556.30$/株） | ¥54,772,831 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※450株(88.34$/株) | ¥6,154,162 |
| 純金信託 (東証ETFの1540) | ¥5,824,760 |
| 20年超米国債 (東証ETFの2621+2255) | ¥2,386,425 |
| ドル買付余力 556.30USD | ¥98,572 |
| 円資産 | ¥15,101,586 |
| 合計 | ¥93,174,803 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 8888万円でした。
今月は約330万円入金して 現在の運用資産は 9317万円ですから
１ヶ月で約99万円増えた事になります。
S&P500も6100を狙う位置にいますし、金（ゴールド）の価格が上がった影響も受けたなという2025年1月末でした。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約5190万円
評価額は約9317万円なので、現在 含み益 約4127万円 です。
※投資元本 というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金(分配金)もここに反映されています。
※含み損益には、分配金などの確定済みの損益も含んでいます。
さて、
私は株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2025年 今年も)株式比率が60％となるように調整しながら購入しています。
が、
現在私の株式比率は約68.27%と、株式比率が目標より大きくなっています
ちょっと株式比率が上がりすぎています。
もっとTLT(米国債券）が頑張ってくれたら良いんですけどねｗ
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
大雑把に、年齢が40代のうちは100-40＝60％でいいかなと考えています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
繰り返します。
長期投資では「何をいくらで買ったか」は重要ではありません。
今思う事
2025年になって、ますます、国同士の争いが激しくなっているように感じています。
日本政府も、現役世代への締め付けをゆるめるどころか、増しているように感じています。
2025年も何が起こるかわかりませんが、
2025年が終わる時に、良い１年だったなと思えていることを願います。
S&P500もますます上昇してくれますように。
関連記事
前回2024年12月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
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