体感では、この12月はあんまり増えていないなと感じたのですが、確認したらやはりあんまり増えていませんでした。
さて、先月にこの12月分の買付をおこなっていましたので、今月は買付を行っていません。
直近２カ月のS&P500指数はこのような動きでした。
今月S&P500は、また史上最高値を更新しましたね。
この史上最高値もすぐ過去の意味のない数値になります。
※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。
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運用状況確認表
※参考為替レート 103.64円/ドル（12/25 14:30)
※2020/12/24終値
| 分類 | 評価額 | 含み損益 |
|---|---|---|
| iFree S&P500 インデックス※492,764口 | 715,926円 | 200,218円 |
| eMAXIS Slim S&P500※2,512口 | 3,308円 | 335円 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※534株 (339.16$/株） | 18,770,390円 | 省略 |
| BND 米国トータル債券市場ETF ※675株(88.01$/株) | 6,156,916円 | 省略 |
| IAU GOLD(金)ETF ※544株(17.92$/株) | 1,010,332円 | 省略 |
| ドル買付余力 98.99USD | 10,256円 | – |
| 円買付余力 | 3,400,000円 | – |
| 合計 | 30,076,604円 | 4,280,336円 |
まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。
今月も株式はS&P500が100％です。
さて運用資産の総額は
先月の確認時点では2985万円でした。
今月は入金していませんが 現在の運用資産は 約3007万円 です。
という事で
１ヶ月で約22万円(約0.7%)増えた計算になります。
（・∀・）
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2580万円
評価額は約3007万円なので、現在 含み益 約427万円 です。
※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。
元本に対して現在 116.6％です。
私は 低リスク資産 を持っています
私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2020年 今年は)株式比率が63％となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は65%と、やや株式比率高めです。
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
関連記事
ドルコスト平均法で買付タイミングを分散させてリスクを平たくしようという、ドルコスト平均法の時間分散は無意味です。詳しくはこちらの記事でご確認ください。
先月2020年11月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
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