運用状況確認2021年2月 ~前月より120万円増えました~

直近２カ月のS&P500指数は下グラフのような動きでした。
１月末にぐっと下げて、２月も月末に１回下げてすぐ反発。さぁまた史上最高値でもつけにいくかぁ～というチャートに見えます。
が、私はチャートを読みは全く勉強していませんので、参考にしないで下さい。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

私のチャート読みは参考にしないで欲しいですが、S&P500は史上最高値やその付近で買っても何の問題もありません。いずれその史上最高値は過去のものになりますから。

さて

今月は金ETF（GOLD)のIAUを購入しました。
購入時点では株式比率が高かったためです。

S&P500で資産形成

2021年2月,45万円入金しIAU(ゴールドETF)を246株購入

https://s-p500.com/buy-iau-2021-02

今月は45万円をドル転後、証券口座へ入金しました。そしてIAU(ゴールドETF)を246株購入しましたので、その記録を残しておきます。ここ数カ月ずっと目標比率よりも株式比率が高いポートフォリオとなっております。今月そうでしたので、バランスを取るために非株式であるIAU(ゴールドETF)を購入しました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});入金録2021年2月の入金額は45万円です。今月は元手45万円で、4,339.96ドル作れました。（毎営業日自動ドル転している住信SBIネット銀行からSBI証券へ4,339.96ドル外貨入金しま...

また、債券ETFのBNDも10株購入しました。
分配金が良い感じに溜まっていたからです。

S&P500で資産形成

2021年2月,分配金再投資でBND(米国総合債券ETF)を10株購入

https://s-p500.com/buy-bnd-2021-02

分配金はちょっとまとまってから再投資しよう、と置いていたら結構な額になってきましたので、買い付けを行いました。現在株高で、株式比率が上がっていますので、非株式であるＢＮＤ（米国総合債権ＥＴＦ）を購入しました。購入録BND(米国総合債券ETF)購入の詳細はメモがてらツイートしておきました。2月分の買付完了ゴールドETF(IAU)を17.49ドルで246株購入！で、しめて4,323.83ドルお支払い。分配金再投資で、米国総合債券(BND)を87.17ドルで10株購入！で、しめて876.01ドルお支払い。— SPオヤジ (@SPoyaji) February 3, 2021プー...

以上を踏まえて、今月の運用状況を確認してゆきます。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
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運用状況確認表

※参考為替レート　105.84円/ドル（2/25 14:30)
前月の確認時点より1.5円ほど円安に進みました。

※2021/2/24終値

分類	評価額	含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口	777,434円	252,254円
eMAXIS Slim S&P500※2,512口	3,547円	574円
VOO バンガード S&P500 ETF ※534株 (360.16$/株）	20,355,725円	省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※743株(85.95$/株)	6,759,032円	省略
IAU　GOLD(金)ETF ※790株(17.18$/株)	1,436,482円	省略
ドル買付余力 98.39USD	10,414円	–
円買付余力	3,400,000円	–
合計	32,742,633円	6,046,365円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100％です。

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では3109万円でした。
今月は45万円入金して現在の運用資産は 3274万円です。

１ヶ月で約120万円(約3.86％)増えた計算になります。
今月はあんまり増えていない肌感覚でしたが、円安にすすんだ影響もあり、円に換算するとドル資産の評価額が見た目上よくなっていますね。

普段投資しているお金はドル建てで増えた・減ったを見ているので、円安の影響で増えていても、素直に喜べないつまらない大人になってしまいました（汗）

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2670万円
評価額は約3274万円なので、現在 含み益約604万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

元本に対して現在 130.70％です。

月１回の買付以外は特にな～んにもせず、証券口座内に放置しているだけで、約3年半で604万円と元本の30％も増えてくれているのですから、嬉しい限りです。

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2021年今年は)株式比率が62％となるように調整しながら購入してゆきます。
現在私の株式比率は64%と、やや株式比率高めですので、来月３月も非株式を購入することになりそうです。