運用状況確認2021年2月 ~前月より120万円 増えました~

運用状況確認

直近2カ月のS&P500指数は下グラフのような動きでした。
1月末にぐっと下げて、2月も月末に1回下げてすぐ反発。さぁまた史上最高値でもつけにいくかぁ~というチャートに見えます。
が、私はチャートを読みは全く勉強していませんので、参考にしないで下さい。


※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

私のチャート読みは参考にしないで欲しいですが、S&P500は史上最高値やその付近で買っても何の問題もありません。いずれその史上最高値は過去のものになりますから。

さて

今月は金ETF(GOLD)のIAUを購入しました。
購入時点では株式比率が高かったためです。

 

また、債券ETFのBNDも10株購入しました。
分配金が良い感じに溜まっていたからです。

 

以上を踏まえて、今月の運用状況を確認してゆきます。




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運用状況確認表

※参考為替レート 105.84円/ドル(2/25 14:30)
前月の確認時点より1.5円ほど円安に進みました。

※2021/2/24終値

分類 評価額 含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口 777,434円 252,254円
eMAXIS Slim S&P500※2,512口 3,547円 574円
VOO バンガード S&P500 ETF ※534株 (360.16$/株) 20,355,725円 省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※743株(85.95$/株) 6,759,032円 省略
IAU GOLD(金)ETF ※790株(17.18$/株) 1,436,482円 省略
ドル買付余力 98.39USD 10,414円
円買付余力 3,400,000円
合計 32,742,633円 6,046,365円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100%です。

 

 

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では3109万円でした。
今月は45万円入金して 現在の運用資産は 3274万円 です。

1ヶ月で約120(3.86%)増えた計算になります。
今月はあんまり増えていない肌感覚でしたが、円安にすすんだ影響もあり、円に換算するとドル資産の評価額が見た目上よくなっていますね。

普段投資しているお金はドル建てで増えた・減ったを見ているので、円安の影響で増えていても、素直に喜べない つまらない大人になってしまいました(汗)



 

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2670万円
評価額は約3274万円なので、現在 含み益 約604万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株&ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

元本に対して現在 130.70%です。

月1回の買付以外は特にな~んにもせず、証券口座内に放置しているだけで、約3年半で604万円と元本の30%も増えてくれているのですから、嬉しい限りです。

 

私は 低リスク資産 を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2021年 今年は)株式比率が62%となるように調整しながら購入してゆきます。
現在私の株式比率は64
%と、やや株式比率高めですので、来月3月も非株式を購入することになりそうです。

 

「何がSPオヤジだよ!ここの所債券ばっかり買いやがって!BNDオヤジじゃねえか!」

誰ですか? そんな事を言うのは。
嬉しいじゃないですか。

 

私は『株式比率は (100-年齢)% がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。

投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。



 

関連記事

当ページにも少し書きましたが、私は月1回買って放置しているだけです。これをカッコつけて言うと バイアンドホールド と言います。 バイアンドホールドについての私の考えを書いています。

 

先月2021年1月の運用状況確認記事です。

 

これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。

 

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