2022年7月末、米国株はちょっと反発の兆しを見せていますね。
という事で、今月もまずは直近２カ月のS&P500指数の値動きを確認しておきましょう。
※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。
この7月は反発したと言っても６月頭頃の株価に戻っただけですね。
まだまだどうなるかはわかりませんが、また調子よく株価が上がってくれることを願います。
7月はVOO（S&P500）を購入しました。
購入の詳細はこちらの記事に書きました。
それでは、今月も運用状況を確認しておきます。
Contents
運用状況確認表
※参考為替レート 134.80円/ドル（6/24 14:30)
※参考為替レート 133.08円/ドル（7/29 14:30)
※2022/7/29終値
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| iFree S&P500 インデックス※492,764口 | ¥1,056,683 |
| eMAXIS Slim S&P500※2,512口 | ¥4,832 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※593株 (378.79$/株） | ¥29,892,758 |
| BND 米国トータル債券市場ETF ※955株(76.90$/株) | ¥9,773,329 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※202株(117.43$/株) | ¥3,156,772 |
| IAU GOLD(金)ETF ※507株(33.45$/株) | ¥2,256,924 |
| ドル買付余力 127.12USD | ¥16,917 |
| 円買付余力 | ¥3,400,000 |
| 合計 | ¥49,558,215 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 4763万円でした。
今月は 50万円入金して 現在の運用資産は 4955万円ですから
１ヶ月で約142万円(約2.98％)増えた計算になります。
株価（S&P500）が上がって評価額が5000万円を超えた（瞬間最大風速で）と、喜んでいたのですが、ドル円が円高に急速に進んだため、評価額も下がってしまいました。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約3449万円
評価額は約4955万円なので、現在 含み益 約1506万円 です。
※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。
株価が不安定だったり、ドル円が不安定だったり色々ありますがー
ま、絶好調です。
私は 低リスク資産 を持っています
私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2022年 今年は)株式比率が61％となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は62%と、株式比率が目標より高くなっていますので、このままだと来月は非株式の何かを買います。
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
関連記事
前回2022年6月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
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