2024年1月も終わりましたので、今月も運用状況確認を行ってゆきます。
まずはS&P500指数の直近３ヵ月のチャートを確認します。
※画像はSBI証券のページよりお借りしました
11月以降絶好調ですね、ゆるやかに伸び続けて、史上最高値も更新しました。
さて
1月は S&P500の投資信託を購入しました。
現状、株式比率が高いPFになっていますが、新NISAの枠を株式で埋めるほうがPF比率を保つことなんかよりも優先されるためです。
海外ETFをお休みして、東証ETFを買っている理由はこちらに書いています。
それでは、今月も運用状況を確認してゆきます。
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運用状況確認表
※参考為替レート 146.87円/ドル（2/1 14:30)
※参考為替レート 141.37円/ドル（12/29 14:30)
先月よりは円安になりましたね。
しかし最近の為替は上にも下にもよく動きますね。
※2024/1/31 終値
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| S&P500投資信託(eMAXIS Slim S&P500等) | ¥2,145,579 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※632株 (443.82$/株） | ¥41,196,189 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※430株(96.66$/株) | ¥6,104,475 |
| 純金信託 (東証ETFの1540)※349株(9,133円/株) | ¥3,187,417 |
| 20年超米国債 (東証ETFの2621+2255) | ¥1,014,135 |
| ドル買付余力 17.51USD | ¥2,475 |
| 円資産 | ¥15,101,586 |
| 合計 | ¥68,751,953 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 6580万円でした。
今月 約50万円入金して 現在の運用資産は 6875万円ですから
１ヶ月で約245万増えた事になります。（約3.72％）
そりゃあS&P500が史上最高値更新したばっかりですからね。
非常に恩恵を受けています。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約4351万円
評価額は約6875万円なので、現在 含み益 約2524万円 です。
※投資元本 というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金(分配金)もここに反映されています。
さて、
私は株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2024年 今年は)株式比率が60％となるように調整しながら購入しています。
が、
現在私の株式比率は約63.0%と、株式比率が目標より大きくなっています
ま、NISA枠を埋めるまでは株式買うしか仕方ないですね。
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
繰り返します。
長期投資では「何をいくらで買ったか」は重要ではありません。
今思う事
2024年は良いスタートを切りましたね。
株式投資に恵まれる１年になってほしいです。
関連記事
前回2023年12月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
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