運用状況確認2022年5月 ~前月より163万円減ってました~

2022年5月末、米国株はちょっと反発の兆しを見せていますね。

という事で、今月もまずは直近２カ月のS&P500指数の値動きを確認しておきましょう。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

2022年5月　S&P500指数は久しぶりに4000を割り込み、あわや3800も割るかと思われた所で反発しています。

５月はＶＯＯ（S&P500）を購入しました。
この株価下落で、株式比率が下がってきていたためです。

それでは、今月も運用状況を確認しておきます。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
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運用状況確認表

※参考為替レート　130.66円/ドル（4/29 12:30)
※参考為替レート　129.24円/ドル（6/1 14:30)　久しぶりに円高に動いた月でした。

※2022/5/31終値

分類	評価額
iFree S&P500 インデックス※492,764口	¥1,012,490
eMAXIS Slim S&P500※2,512口	¥4,690
VOO バンガード S&P500 ETF ※571株 (379.68$/株）	¥28,018,880
BND 米国トータル債券市場ETF ※955株(76.68$/株)	¥9,464,168
TLT 米国20年超債券ETF ※200株(116.56$/株)	¥3,027,907
IAU　GOLD(金)ETF ※507株(34.87$/株)	¥2,284,846
ドル買付余力 1.10USD	¥142
円買付余力	¥3,400,000
合計	¥47,226,518

運用資産の総額は
先月の確認時点では 4834万円でした。
今月は 51万円入金して現在の運用資産は 4722万円ですから

１ヶ月で約163万円(約3.37％)減った計算になります。

株価（S&P500）は、結構下げたのですが、ドルが円に対して値上がりしたため、ドル資産である米国株等の評価額が、円で見たときに膨らんでいるからですね。

早くから海外資産にも分散しておいてよかったです。

しかし2022年はすさまじく上下してます。
（ドル建てでの数字です）
１月はひと月で230万円減り、
２月は 43万円減り、
３月は 306万円増え、
４月は 88万円増え、
５月は 163万円減り・・・

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約3354万円
評価額は約4722万円なので、現在 含み益約1368万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

このグラフだけ見ると、円安のおかげで私の運用状況絶好調に見えますね。
数年前から、ドル資産（円以外の資産）を持つようにしておいて良かったです。

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2022年今年は)株式比率が61％となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は61.51%と、ほぼ目標どおりになりましたので、６月に株価がスルスルと上がってしまうという事がなければ、メインのS&P500（VOO）を購入します。