2023年7月も最終金曜日となりましたので、今月も運用状況確認を行ってゆきます。
直近３カ月はよい感じの右肩上がりのチャートですね。
これが続いてくれたら嬉しいですが、そんなに甘くはないだろうと考えておきましょう。
さて
7月も 純金信託（東証ETFの1540）を購入しました。
先月末の確認時点で株式比率が高かった為です。
購入の詳細はこちらの記事に書きました。
海外ETFをお休みして、東証ETFを買っている理由はこちらに書いています。
今月は、分配金でVOO（S&P500ETF)も買いました。
それでは、今月も運用状況を確認してゆきます。
Contents
運用状況確認表
※参考為替レート 140.41円/ドル（7/27 10:00)
※参考為替レート 144.72円/ドル（6/30 14:30)
また円安に進んでいます。
※2023/7/26 終値
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| iFree S&P500 インデックス※492,764口 | ¥1,258,076 |
| eMAXIS Slim S&P500※75,220口 | ¥172,479 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※628株 (418.66$/株） | ¥36,916,384 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※424株(101.27$/株) | ¥6,043,211 |
| 純金信託 (東証ETFの1540)※180株(8,421円/株) | ¥1,515,780 |
| ドル買付余力 -7.99USD | ¥‐1,122 |
| 円資産 | ¥15,101,586 |
| 合計 | ¥61,06,394 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 6075万円でした。
今月 約50万円入金して 現在の運用資産は 6100万円ですから
１ヶ月で約25万円減った事になります。（約0.41％）
S&P500などの株価は上がっているのですが、先月より円高に進んだ影響が大きいですね。
というか、６月末が一気に円安ドル高（円弱）に進みすぎて、ドル資産の見た目が膨らみ過ぎていた。
と表現したほうがしっくり来ます。
ま、言葉遊びなので、どうでもよいですね。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約4050万円
評価額は約6100万円なので、現在 含み益 約2050万円 です。
※投資元本 というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金(分配金)もここに反映されています。
私は 低リスク資産 を持っています
私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2023年 今年は)株式比率が60％となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は62.86%と、株式比率が目標より大きくなっています。
来月8月も非株式の何かを購入します。
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
繰り返します。
長期投資では「何をいくらで買ったか」は重要ではありません。
今思う事
お金に関する不安というものが結構なくなってきました。
それは資産がたまってきたから、
というより自分は
平均的な日本人より勤勉だし、
平均的な日本人より行動量も多いというのが分かったからです。
「自分なら」環境がわるくなっても平均的な日本人よりは何とかするだろう
と思えるようになってきたからです。
関連記事
前回2023年6月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
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