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S&P500に積立投資を行う際、投資信託と海外ETFとどちらで行うのが良いのか

(計算してみて初めてわかりましたが、たいした差はありませんでした)

条件は

という、超大雑把なシミュレーションです。

2017年11月現在、S&P500 インデックスファンドで、私の考える低コストな投資信託代表は『大和－iFree　S&P500インデックス』です。　対して海外ETF代表は『バンガード S&P 500 ETF(VOO) 』ですので、この２つを比較します。

コストの基本情報

信託報酬は、iFree S&P500 が0.243％、VOOが0.04％

買付手数料は、iFree S&P500 が無料(ノーロード)、VOOが約定代金の0.45％（手数料下限5ドル/上限20ドル）

ということなので計算しなくても１回の買付金額が少額ならiFree S&P500が有利、１回の買付金額が高額ならVOOが有利。また長期保有するならVOOが有利。ということがわかります。

その分岐点がどこなのかを探りました

結論から言うと

バンガード S&P 500 ETF(VOO)の現在値は、1株=＄237＝￥27,018

なので、27,018円分購入するとしてシミュレーションします。

・iFree S&P500は、(購入手数料：0円)+(信託報酬：27,018円×年率0.243％×保有年数20年)=1313円

・VOO(海外ETF)は、(購入手数料：下限５ドル(570円))+(信託報酬：27018円×年率0.04％×保有年数20年)＝786円

iFreeだと1,313円、VOOだと786円
という訳で、この条件で考えるとVOOが低コスト。

ちなみに１株分購入であれば、10年保有まではiFreeが低コスト。11年以上保有するならVOOが低コストとなりました。

ちなみに２株分購入であれば、5年まではiFreeが低コスト。6年以上保有するならVOOが低コストとなりました。

長期ホールドをする予定の私はVOOを買うべきですね。

とはいえ、VOOは分配金が出るので再投資の手間＆コスト＆課税、自動積立ができない手間、為替リスク発生、などデメリットも多いです。

対して、iFree S&P500 なら、自動積立を設定してあとはほったらかし。本当にほったらかしにできます。楽です。

しかし、通貨も分散させるべきという点で考えるとで資産を保有しておくVOOのメリットも相当あります。

いやしかし、コストの最小化が目的だとＶＯＯかもしれないが、リターンの最大化を狙うなら複利効果がＭＡＸな（分配金なし）iFree S&P500が良いのでは？

って言いだすと終わりませんね。

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