運用状況確認2021年12月 ~前月より48万円増えました~

2021年最後の運用状況確認です。今年は株式投資に恩恵のあったよい年でした。

さて今月も運用状況を確認する前に、直近２か月間のS&P500指数の値動きを確認しておきます。
S&P500指数は、12月に入ってから先行きが怪しい瞬間もあったのですが、年末にかけて持ち直して、また史上最高値を更新してくれました。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

今月はS&P500のVOOではなく, 米国長期債券ETFのTLTを購入しました。
株式比率が高かったので、少しでも目標比率に近づけるためです。

購入の詳細については、こちらの記事に書きました

S&P500で資産形成

2021年12月,45万円入金しTLT(米国国債20年超ETF)を26株購入

https://s-p500.com/buy-tlt-2021-12

今月は45万円をドル転後、証券口座へ入金しました。そしてTLT(米国国債20年超ETF)を26株購入しましたので、その記録を残しておきます。先月末のポートフォリオ（PF）確認時点で、株式比率が高かったので、今月も非株式であるTLTを購入しました。目標の株式比率に近づけるためです。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});入金録2021年12月の入金額は45万円です。今月は元手45万円で、3,936.49ドル作れました。そろそろ12月の買い付けの準備。先月45万円をドル転して作った3936.49ドルを証券口座へ移動。平均レー...

それでは、今月の運用状況を確認してゆきます。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
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運用状況確認表

※参考為替レート　115.02円/ドル（12/30 10:00)

※2021/12/29終値

分類	評価額	含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口	1,053,381円	528,201円
eMAXIS Slim S&P500※2,512口	4,724円	1,838円
VOO バンガード S&P500 ETF ※550株 (439.01$/株）	27,772,212円	省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※950株(84.67$/株)	9,241,972円	省略
TLT 米国20年超債券ETF ※138株(146.67$/株)	2,328,058円	省略
IAU　GOLD(金)ETF ※395株(34.33$/株)	1,559,711円	省略
ドル買付余力 107.51USD	12,366円	–
円買付余力	3,400,000円	–
合計	45,372,512円	14,136,244円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100％です。

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では 4444万円でした。
今月は 45万円入金して現在の運用資産は 4537万円ですから

１ヶ月で約48万円(約1.08％)増えた計算になります。
先月程ではないですが、今月も結構増えてくれました。

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約3123万円
評価額は約4537万円なので、現在 含み益約1414万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2021年今年は)株式比率が62％となるように調整しながら購入してゆきます。
現在私の株式比率は63%と、まだ株式比率が高めですので、来月も非株式を購入することになりそうです。