運用状況確認2022年1月 ~前月より230万円減りました~

2022年1月は株式市場は、すさまじいスタートになりましたね。
S&P500も年初は4800あったのですが、あれよあれよと下がり4200に迫る瞬間もありました。
今後どうなるかは全くわかりませんが、私は方針を変えずに積み立て投資をつづけてゆきます。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

今月はS&P500のVOOではなく, ゴールドETFのIAUを購入しました。
株式比率が高かったので、少しでも目標比率に近づけるためです。

購入の詳細については、今回は記事にできていませんので、下記に簡単に記録しておきます。
ドル転で作った3,784.50ドルとプールしてあった107.51ドルから、3,891.56ドル使いIAUを112株購入し、0.45ドルだけ残りました。

2022年1月分の買付を行いました。
IAU（ゴールド）を34.5750ドルで112株
手数料も含め合計3,891.56ドルをお支払
※勝算があってゴールドを買ったというよりはいますPFのゴールド比率が低いのでバランスを合わせておいた。ただそれだけです。 pic.twitter.com/xhckfwm5tO

— SPオヤジ@S&P500投資家 (@SPoyaji) January 18, 2022

それでは、今月の運用状況を確認してゆきます。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
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運用状況確認表

※参考為替レート　115.39円/ドル（1/28 14:30)

※2022/1/28終値

分類	評価額
iFree S&P500 インデックス※492,764口	957,440円
eMAXIS Slim S&P500※2,512口	4,374円
VOO バンガード S&P500 ETF ※550株 (406.26$/株）	25,783,088円
BND 米国トータル債券市場ETF ※950株(83.06$/株)	9,105,079円
TLT 米国20年超債券ETF ※138株(143.13$/株)	2,279,176円
IAU　GOLD(金)ETF ※507株(34.03$/株)	1,990,848円
ドル買付余力 0.45USD	52円
円買付余力	3,400,000円
合計	43,520,058円

運用資産の総額は
先月の確認時点では 4537万円でした。
今月は 45万円入金して現在の運用資産は 4352万円ですから

１ヶ月で約230万円(約5.0％)減った計算になります。
ひと月ですごい額減りましたね。
私のような株式比率も高くない分散させたPFでもひと月で５％動いてますからね。
恵まれないひと月でした。

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約3168万円
評価額は約4352万円なので、現在 含み益約1183万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

ひと月で230万円減ったと考えると焦りますが、このようにグラフで俯瞰で見てみると、まだ余裕があるのがよくわかります。

また、含み益が1400万円あった先月の段階で売っていたら、230万円減ることもなかったのになぁ。と考えない訳でもないのですが、
もし売っていたら、1400万円×20％の課税をされて280万円減る計算になります。
（話を単純にするためにNISA枠等は無視した計算をしています）

売って買い直す戦略ではなく、私がホールドする戦略を選んでいるのはこのような所にも理由があります。

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2022年今年は)株式比率が61％となるように調整しながら購入してゆきます。
現在私の株式比率は61%と、ちょうど理想の比率になっています。
理想の比率の時はメインのものを買いますので、来月はVOO（S&P500)を買います。