2025年7月のS&P500は調子よかったですね。
ですからもちろん私の含み益も最大化した状態での確認となりました。
さて、まずはS&P500指数の直近３ヵ月のチャートを確認します。
※画像はSBI証券のページよりお借りしました。
8/1に入って”ガツン”と落ちてるのは無視しましょう。
7月末時点の資産状況確認です。逆に来月のこの確認でどうなっているかが楽しみですね。
さて
私は今年も毎月約50万円ずつ新規入金して、S＆P500や他の有価証券を買ってゆく計画にしています。
今月は
・eMAXISslimS&P500を10万円(NISA積立投資枠)と
・純金信託（1540）を40万1,625円分（14,875円で27株）と、
・分配金再投資でVOO（S＆P500ETF）を１株購入しました。
海外ETF購入をお休みして、東証ETFや投資信託を買っている理由はこちらに書いています⇩
それでは、今月も運用状況を確認してゆきます。
Contents
運用状況確認表
※参考為替レート 150.00円/ドル（7月末）
7月末にまたドル円は150円台になっていましたね。
今後はどうなるのでしょうか。
どちらに振れても大丈夫なようにしておきたいです。
※2025/7/31 確認時点のマイポートフォリオ
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| S&P500投資信託(eMAXIS Slim S&P500等) | ¥10,128,644 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※637株 (583.21$/株） | ¥55,813,197 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※467株(86.87$/株) | ¥6,085,244 |
| 純金信託 (東証ETFの1540) | ¥7,026,415 |
| 20年超米国債 (東証ETFの2621+2255) | ¥2,295,674 |
| ドル買付余力 183.80USD | ¥27,570 |
| 円資産 | ¥15,101,586 |
| 合計 | ¥96,478,330 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 9124万円でした。
今月は約50万円入金して 現在の運用資産は 9647万円ですから
１ヶ月で約473万円増えた事になります。
ま、あくまでも７月末時点の最大瞬間風速ですが。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約5331万円
評価額は約9647万円なので、現在 含み益 約4316万円 です。
※投資元本 というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金(分配金)もここに反映されています。
※含み損益には、分配金などの確定済みの損益も含んでいます。
さて、
私は株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2025年 今年も)株式比率が60％となるように調整しながら購入しています。
が、
現在私の株式比率は約68.35%と、株式比率が目標より大きくなっています
ちょっと株式比率が上がりすぎています。
米国債券はなんか不安なので、ゴールドを頑張って買ってゆきます！
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
大雑把に、年齢が40代のうちは100-40＝60％でいいと考えています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
繰り返します。
長期投資では「何をいくらで買ったか」は重要ではありません。
今思う事
爆益報告を見ると、羨ましく思ったり、自分のパフォーマンスの悪さが気になったりするものですが、無いものを数えるのではなく、あるものを数えて
自分のポートフォリオと戦略を崩さないように、マイペースで続けてゆこうと思います。
関連記事
前回2025年6月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
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