2025年12月も終わりしばらく経ちましたが、遅ればせながら12月末時点の資産状況と12月の投資状況を確認してゆきます。
さて
私は今年も毎月約50万円ずつ新規入金して、S＆P500や他の有価証券を買ってゆく計画にしています…
が！
ですが！
12月は、
・eMAXISslimS&P500を10万円(NISA積立投資枠)
しか買っていませんでした。
本業のお仕事が忙しすぎて株式投資に頭を全く割けていなかったからですね。
しかし、それでも買ってくれている投資信託積立はありがたいですね。
えっと
海外ETF購入をお休みして、東証ETFや投資信託を買っている理由はこちらに書いています⇩
それでは、今月も運用状況を確認してゆきます。
Contents
運用状況確認表
※参考為替レート 156.87円/ドル（12/31）
※2025/12/30 時点のマイポートフォリオ
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| S&P500投資信託(eMAXIS Slim S&P500等) | ¥12,180,648 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※639株 (627.13$/株） | ¥62,863,467 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※478株(90.21$/株) | ¥6,740,578 |
| 純金信託 (東証ETFの1540) | ¥10,797,795 |
| 20年超米国債 (東証ETFの2621+2255) | ¥2,775,278 |
| ドル買付余力 1,075.64USD | ¥168,736 |
| 円資産(不動産簡易値) | ¥15,101,586 |
| 合計 | ¥110,450,448 |
運用資産の総額は
11月の確認時点では 1億970万円でした。
ひと月で約10万円入金して 現在の運用資産は 1億1045万円ですから
ひと月で約65万円増えた事になります。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約5503万円
評価額は約1億1045万円なので、現在 含み益 約5542万円 です。
めでたく倍になりました。
※投資元本 というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金(分配金)もここに反映されています。
※含み損益には、分配金などの確定済みの損益も含んでいます。
さて、
私は株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2025年 今年も)株式比率が60％となるように調整しながら購入しています。
が、
現在私の株式比率は約67.94%と、株式比率が目標より大きくなっています
ちょっと株式比率が上がりすぎています。
非株式でゴールドなど買って薄めてゆかねば・・・。しかしゴールドも上がりすぎてて買いにくいよなー・・・。とは言え、日本円を握りしめてても価値は減ってゆくばかりだし・・・。
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
大雑把に、年齢が40代のうちは100-40＝60％でいいと考えています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
繰り返します。
長期投資では「何をいくらで買ったか」は重要ではありません。
今思う事
やー、苦節８年。積み立て投資でようやく評価額が元本の倍を超えましたね。
倍の、バイの、ばいの。。。ですね。
2025年に流行った曲より・・・。将来これ見たときに、曲まで思い出せるかな
関連記事
前回2025年11月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
コメント