個別株の難しさをGE(ゼネラル・エレクトリック)で学ぶ。

   

GEがついに、ダウ30種構成銘柄から外されましたね。私は個別株はやらないので、GEはS&P500を介して少し保有している程度なんですが、2017年1月からGEのみに積立投資をしていたらどうなったのか、シミュレーションして、自分のリスク許容度(株価下落耐性)を確認してみます。


GE(ゼネラル・エレクトリック)とは

シミュレーションの前にGE(ゼネラル・エレクトリック)とはどんな会社なのかを確認しておきます。

GEは、言わずと知れたあのエジソンが作った会社です。

エジソンと言えば『電気(エレクトリック)』なんですが、現在のGEは、電気・水関連・石油・ガス等のエネルギー関連、航空用ジェットエンジン、ヘルスケア、家電・照明、船舶、産業機械用エンジン、医療用画像診断や家電、融資・住宅ローン、などを手掛ける巨大複合企業となっています。

ちなみに日本初の電車のエンジンはゼネラル・エレクトリック社製です。こういった歴史ある会社は私は大好きです。

 

2017年1月から毎月10万円積立投資してたら今どうなってる?

それでは本題に入ります。

お遊びのシミュレーションなので、シミュレーション条件も下記のようにゆるい感じでいきます。
・2017年1月から毎月10万円(年間120万円)のNISA枠と同額積立投資する。
・ドル転も、株購入も月1回月初に行う。
・1株以下小数点単位でも購入できるものとする。
・為替変動は考慮する。
・各種手数料は無視

それでは、本当に投資しているつもりでシミュレーションしてゆきます。

2017年1月

GE株価|31.67
ドル/円|116.92
元手|¥100,000
評価額|¥100,000
評価損益|¥0

毎月10万円投資して、米国株で、お金持ちになってやるぞ!

 

2017年2月

GE株価|29.73
ドル/円|112.82
元手|¥200,000
評価額|¥190,582
評価損益|¥-9,418

今月も10万円購入しました。ちょっと下がったけど、長期投資だから気にしません。

 

2017年3月

GE株価|29.98
ドル/円|112.78
元手|¥300,000
評価額|¥292,117
評価損益| ¥-7,883

ほら、先月よりちょっとだけあがったよ。まだ含み損出てるけど、これからもっと上がってくれるはずです♪

 

2017年4月

GE株価|29.76
ドル/円|111.39
元手|¥400,000
評価額|¥386,399
評価損益|¥-13,601

株価はあまり変わりないけど、ドル/円の影響もやはり少しあるなぁ・・。

 

2017年5月

GE株価|29.01
ドル/円|111.31
元手|¥500,000
評価額|¥476,391
評価損益| ¥-23,609

含み損が2万円を超えたな・・。しかし、年間投資額の120万円から見るとこんなもんほんの数%だから気にするだけムダさ!

 

2017年6月

GE株価|27.51
ドル/円|110.78
元手|¥600,000
評価額|¥549,608
評価損益|¥-50,392

含み損が、俺の1ヶ月のお小遣いを超えたな・・・。しかし、まぁ安く買い込めてると前向きに考えよう。

 

2017年7月

GE株価|27.16
ドル/円|112.12
元手|¥700,000
評価額|¥649,179
評価損益|¥-50,821

株価はちょっと下がったけど、円安になったから、含み損ほとんど増えてないし、大丈夫。続けよう。

 

2017年8月

GE株価|25.63
ドル/円|110.25
元手|¥800,000
評価額|¥702,391
評価損益|¥-97,609

うわぁ・・。株価も下げたし、円高も来た・・。含み損一気に10万近くになってしまった・・。

 

2017年9月

GE株価|24.6
ドル/円|109.98
元手|¥900,000
評価額|¥772,513
評価損益| ¥-127,487

ついに、含み損が10万円超えてしまった・・・。けど、長期投資のゴールから見たら10万円なんて小さなものです。続けよう・・・。

 

2017年10月

GE株価|24.22
ドル/円|112.56
元手|¥1,000,000
評価額|¥878,422
評価損益| ¥-121,578

投資元手が100万円こえたよ! 評価額も来月には100万円超えるんじゃないかな。

 

2017年11月

GE株価|20.07
ドル/円|113.64
元手|¥1,100,000
評価額|¥834,892
評価損益|¥-265,108

うわぁ、株価下げたなぁ・・・。今月も10万円追加投資したのに、評価額下がるってどうゆう事・・・。含み損が20万円超えてもた・・・。

 

2017年12月

GE株価|18.28
ドル/円|112.53
元手|¥1,200,000
評価額|¥853,002
評価損益|¥-346,998

って、今月も下げるんかい・・・。含み損が30万円超えた・・。しかし、投げ売りたくなってきたので、この辺が底だろう・・。バイアンドホールド続けよう。

 

2018年1月

GE株価|17.58
ドル/円|112.67
元手|¥1,300,000
評価額|¥921,359
評価損益|¥-378,641

2018年、今年は反転してくれよ・・・。頼む

 

2018年2月

GE株価|16.06
ドル/円|109.19
元手|¥1,400,000
評価額|¥915,699
評価損益|¥-484,301

まだ下げるん・・? また出たよ、追加投資してるのに評価額は下がる現象・・・。雪だるま式とはこうゆう事か・・・

 

2018年3月

GE株価|14.16
ドル/円|106.67
元手|¥1,500,000
評価額|¥888,733
評価損益| ¥-611,267

うお、含み損50万台飛ばして、一気に60万円になった。そして、買い始めた2017年1月の株価から半額以下になった・・・。

 

2018年4月

GE株価|13.45
ドル/円|106.25
元手|¥1,600,000
評価額|¥940,847
評価損益|¥-659,153

・・・・。こうなったら去年の、半額以下の価格で買えている事を喜ぼう。そうしよう。

 

2018年5月

GE株価|14.08
ドル/円|109.34
元手|¥1,700,000
評価額|¥1,113,560
評価損益|¥-586,440

やったー!バーゲンセール継続中だ!やったー!(評価額がようやく100万円超えた・・・。)

 

2018年6月

GE株価|14.08
ドル/円|108.79
元手|¥1,800,000
評価額|¥1,207,959
評価損益| ¥-592,041

ふう・・・。正直しんどい。


シミュレーションの感想

※上記GEの5年チャートはyahooファイナンスからの引用です。

個別株集中投資で、失敗した時何がつらいかって「自分だけが損している」と強く感じる事です。シミュレーションなのに、途中何度も「もう積立投資やめよう」と思いました。

しかしもし、これがS&P500投資だったり、インデックス投資だったら、市場全体が下げているんだから仕方がないと割り切って考えられますし、同じように含み損を抱える人をいくらでも見つける事ができるので、『気休め』にはなります。信じぬき易いです。

今回のシミュレーションでは、含み損は最大約40%あったのですが、これがS&P500投資だったら、私はまぁ耐えられるな、という感想です。

 

GEの復活を願います。 今後のGEの業績や株価がどうなってゆくのかは、非常に興味深いです。

 

私はこのシミュレーションで、自分のリスク許容度がなんとなく確認出来たので役に立ちました。

このシミュレーションが私以外の、他の誰かの役に立てていればうれしいです。

 

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同じような条件で、過去にこんなシミュレーションもやっています。

 

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