2022年8月末、米国株はちょっと反発の兆しを見せていますね。
という事で、今月もまずは直近3カ月のS&P500指数の値動きを確認しておきましょう。
※チャート画像はyahooのページよりお借りしました。
多少の上下はあるものの全体的に７月からは上昇傾向にあるように見えます。
私にはそう見えます。が、
このまま上昇してくれるかどうかは全くわかりません。
8月はTLT（米国長期債券ETF）を購入しました。
購入の詳細はこちらの記事に書きました。
それでは、今月も運用状況を確認しておきます。
Contents
運用状況確認表
※参考為替レート 133.08円/ドル（7/29 14:30)
※参考為替レート 136.73円/ドル（8/26 10:00)
為替（ドル円）もまた円安（円弱）に進みましたね。
※2022/8/25終値
| 分類 | 評価額 |
|---|---|
| iFree S&P500 インデックス※492,764口 | ¥1,080,284 |
| eMAXIS Slim S&P500※2,512口 | ¥5,005 |
| VOO バンガード S&P500 ETF ※593株 (378.79$/株） | ¥31,275,332 |
| BND 米国トータル債券市場ETF ※955株(76.90$/株) | ¥9,837,682 |
| TLT 米国20年超債券ETF ※235株(117.43$/株) | ¥3,623,475 |
| IAU GOLD(金)ETF ※507株(33.45$/株) | ¥2,313,972 |
| ドル買付余力 46.63USD | ¥6,376 |
| 円買付余力 | ¥3,400,000 |
| 合計 | ¥51,556,419 |
運用資産の総額は
先月の確認時点では 4955万円でした。
今月は 50万円入金して 現在の運用資産は 5155万円ですから
１ヶ月で約150万円(約3.02％)増えた計算になります。
初めて運用資産が5000万円を超えました!!
一つ目の目標としている１億円の半分まで来られました。
最終的な目標の３億円の６分の１まで来られました。
まだまだこれからという気持ちが強いですが、素直にうれしいですね。
投資元本と評価額の比較グラフ
さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
（こちらは為替の変動も反映されています）
現在
投資元本は約3499万円
評価額は約5155万円なので、現在 含み益 約1656万円 です。
※投資元本というのはそのままです。投じた元本（円）の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。
暴落来るぞ来るぞと言われています。
界隈も緊張しています。
が、日本人S&P500投資家は今のところ全員絶好調でしょう。
私は 低リスク資産 を持っています
私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。
ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。
低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。
私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2022年 今年は)株式比率が61％となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は63%と、株式比率が目標より高くなっていますので、このままだと来月は非株式の何かを買います。
私は『株式比率は （100－年齢)％ がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。
関連記事
前回2022年7月の運用状況確認記事です。
これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。
S&P500について、これから勉強しようと考えている方向けの最も基本的な記事がこちらです。
おわり
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