2018年S&P500に月3万円積立投資してたらどうなってた?

      2019/04/03

以前「リーマンショックを含めS&P500を2000年から時系列に月3万円積立シミュレーションしてふり返る」という記事を書いて、2000年~2017年までは振り返りました。
(※リライトして2018年も含めて振り返っています。)

そのスピンオフ記事です。

上の記事と同条件でシミュレーションを行います
・2018年1月2日~2018年12月24日までの週足でのデータを元に算出。
・毎週7,000円積立したと仮定(≒毎月3万円)
※365日≒52週 7000円×52週=36万4000円 36万4000円÷12カ月=3万333円≒毎月3万円積立
・為替(円/ドル)の変動も反映
・S&P500指数でのシミュレーションのため分配金は無視
・各種手数料は無視

それではS&P500に毎週7,000円積立してゆきます。



2018年

2018年の1年間の株価(S&P500)チャートおよび、為替(ドル円)チャートを振り返ってみます。

2018年だけ切り取るとS&P500は悲惨なチャートですね。
しかし、為替の動きはまだマイルドな1年間でした。

3月~9月の間はほとんど毎日のように株価が上がっていったので、とても気分が良かったのを覚えています。

しかし10月からの下げ!11月に持ち合ってからの、12月は更に下げ!

かなり堪えました・・。

 

含み損益の推移をグラフにするとこんな感じです。

9月末には含み益が2万5千円を突破し(元本比109.72%になり)有頂天になっていたのですが、その後一気に-40,000円(元本比88.49%)まで下げたあと、年末は少しだけ戻って-33,181円で着地しました。

投資元本は7,000円×52週=36万4000円です。

2018年単年での積み立て投資の結果は33万819円。

投資元本に対して90.88%という結果でした。

 




最後に

2018年は、なんやかんやで辛い1年となってしまいました。

そして2019年1月現在、2019年も厳しい1年になるだろうという見解が多いです。

しかし、2019年株価が下げ続けようが、乱高下しようが、20年後に株価が今より上がっていれば、私はそれで良いです。

2019年もSPオヤジはS&P500だけに投資し続けますよ!

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