久しぶりに 海外ETFではなく投資信託（eMAXIS Slim S&P500）を購入しました。

S&P投資のススメ
2019.12.06

普段は海外ETFのVOO(バンガードS&P500ETF)を購入している私 SPオヤジですが、久しぶりに投資信託「eMAXIS Slim S&P500」を購入しましたので、その記録を残しておきます。

結論から言うと
1,882円分NISA枠が残ったので、きっちり使い切るために1882円分「eMAXIS Slim S&P500」を買った。

というだけの話ですが、S&P500と連動した動きを目指す投資信託の信託報酬(コスト)の差や、その中でも「eMAXIS Slim S&P500」がおすすめな理由なども書いておきます。




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購入録

「eMAXIS Slim S&P500」を1,882円で1,625口購入しました。
「eMAXIS Slim S&P500」は購入時の手数料が無料なので、
支払い総額も、1882円です。

 

昨年は同様の理由でiFree S&P500を購入した

昨年も『NISA枠をきっちり使い切るため』という理由で投資信託の「iFree S&P500」を購入しました。

昨年は『購入銘柄が増えてポートフォリオが煩雑になるのがイヤだから』という理由で、最も低コストな「eMAXIS Slim S&P500」ではなく、２番目に低コストで,既に保有していた「iFree S&P500」を買い増し しました。

※詳細については昨年の記事を参照してください。

S&P500で資産形成
最低コストのeMAXIS Slim S&P500 ではなく、iFree S&P500 を購入しました。
https://s-p500.com/ifree-7481
S&P500をベンチマークとする投資信託の中で信託報酬の最も安いeMAXIS Slim S&P500ではなく、信託報酬が２番目に安いiFree S&P500を（7,481円だけですが）追加購入しました。※以下『eMAXIS Slim S&P500の事を【Slim】，iFree S&P500の事を【iFree】』と呼びます。※この記事のトップ画像はカッパドキアです。カッパドキアはトルコにある世界遺産です。トルコリラがえらいことになっていますね。(adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});なぜ最も信託報酬の安いものを買わなかったの？理由は、購入銘柄が増...

 

なぜ今年は「iFree」じゃなくて「eMAXIS Slim」なのか

ではなぜ今年は、既に保有している「iFree S&P500」ではなく、保有銘柄が増えてしまうのに「eMAXIS Slim S&P500」を購入したのでしょうか。

それは『つみたてNISAではどうせ「eMAXIS Slim S&P500」を800万円分購入して保有銘柄が増える事になるんだから、それなら今年も「eMAXIS Slim S&P500」にしておこう』と考えたからです。


※2019年12月現在
「iFree S&P500」の信託報酬は、0.2475%
「eMAXIS Slim S&P500」の信託報酬は、0.0968%以内
その差、0.1507%です。

 

先日(2019/11/22)日経新聞が、2037年までにつみたてNISAを開始すれば最大で(40万円×20年の)800万円を非課税で運用できることになる。と、つみたてNISAの期限延長を報じました。

つみたてNISAでは、海外ETFは購入できませんので、投資信託の中から選ぶことになります。
私は間違いなく、S&P500に連動するインデックスファンドを選びます。
そしてトータルで800万円も投資するのですから「0.1507%」といえど割と気になる差になります。ですから私は現在最低コストであり、今後も最低コストを目指し続けてくれる※「eMAXIS Slim S&P500」を選びました。

 

※eMAXIS Slimシリーズは、同じ指数に連動するインデックスファンドに対して負けないよう、最低コストを目指すと公言し、実際にその通りに最低コストを維持し続けています。（最低コストに並び続けています。）

※実際、2019年9月26日 S&P500に連動する投資信託としては(新)最低コストの「SBI・バンガード・S&P500（信託報酬0.0938%程度）」が登場しました。この時点では「eMAXIS Slim S&P500」の信託報酬0.1728％でしたが、その後公言している通り「eMAXIS Slim S&P500」の信託報酬は ほぼ 最低コストの0.0968%以内へと引き下げれられました。

 

信託報酬0.1507%の差とは

※2019年12月現在
「iFree S&P500」の信託報酬は、0.2475%
「eMAXIS Slim S&P500」の信託報酬は、0.0968%以内
その差、0.1507%です。

つみたてNISAでは年間40万円まで投資することができます。
１年目，40万円の0.1507%は 602円 です。(602.8円)
２年目，80万円の0.1507%は 1205円 です。(1205.6円)
３年目，120万円の0.1507%は 1808円 です。(1,808.4円)
～略～
20年目，800万円の0.1507%は １万2056円 です。

20年間で発生する差の合計は ※12万6588円 となります。

こんなに差がつくのに「iFree S&P500」を選ぶ理由は私には見つけられません。

 

※ちなみに、この12万6588円という計算額は「株価の変動」「複利の効果」「信託報酬を払うことによる減価」など色々と無視しており、正しいものではありません。しかし「0.15%程度の信託報酬の差でも『年40万円,20年間,800万円』になると割と無視できない差になる。」という事についての目安の額として算出しました。




まとめ

投資信託でS&P500はどれを買えばいいの？と迷ったら、「eMAXIS Slim S&P500」に投資してりゃOK

そして、時間のある人は「THE WALKING DEAD 」見てりゃOK。
(今ワタシがハマっているだけです。すみません)

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