運用状況確認2020年7月 ~前月比80万円増~

はやいもので2020年も後半ですね。今回は2020年後半最初の運用状況確認です。

今月はBND（米国総合債券ETF）を購入しました。
購入の詳細はこちらの記事に書いています。

2020年7月,47万円入金しBND(債券ETF)を49株購入

今月は47万円をドル転後、証券口座へ入金しました。そしてBND(米国総合債券ETF)を49株購入しましたので、その記録を残しておきます。私のポートフォリオのメインは株式のS&P500なんですが、そのS&P500をもうここ４カ月も月イチの買付できていません。自分で決めたルールだから仕方ありませんね。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});入金録2020年7月の入金額は47万円です。今月は元手47万円で、4,367.14ドル作れました。（毎営業日自動ドル転している住信SBIネット銀行からSBI証券へ4,367.14ドル外貨入金し...

今月もノーセルのリバランスという意味で、BND（債券）を購入しました。
株式比率が上がっていたからですね。

直近２カ月のS&P500指数はこのような動きでした。
高値圏でせめぎ合っている印象です。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

ゴールド（金価格）は史上最高値を突破するなど好調ですね。
私が持っているETFのIAU（ゴールドETF）もモチロンよく上がってくれました。

しかし、ドル円は結構下がりましたね。
ドルを安く買付出来てうれしいのですが、円換算した際の海外ETFの評価額は下がってしまうのは悲しいです。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
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運用状況確認表

※参考為替レート　105.29円/ドル（7/30 14:30)

※2020/7/30終値

分類	評価額	含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口	646,013円	120,833円
eMAXIS Slim S&P500※1,625口	1,904円	22円
VOO バンガード S&P500 ETF ※518株 (297.61$/株）	16,231,715円	省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※477株(89.34$/株)	4,486,952円	省略
IAU　GOLD(金)ETF ※544株(18.66$/株)	1,068,803円	省略
ドル買付余力 47.18USD	4,968円	–
円買付余力	3,400,000円	–
合計	25,840,356円	2,345,179円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100％です。

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では2457万円でした。
その後47万入金して現在の運用資産は約2584万円です。

という事で
１ヶ月で約80万円(約+3.2%)増えた計算になります。
(2584-2457-47=80)

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2349万円
評価額は約2584万円なので、現在 含み益約235万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

元本に対して現在 109.98％です。

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2020年今年は)株式比率が63％となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は66%と目標より高い比率で保有しています。
来月もマイルールに従い、S&P500は買えないです。
株式比率が高いのはいつまで続くのでしょうか。今月は円高ドル安になった影響も出ています。
嬉しい悲鳴なのですが、いい加減 S&P500が買いたいです。

『株式比率は （100－年齢)％　がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。

投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。

コロナ禍で株式のリターンは今後どうなるか全く読めません（普段から読めないのですが）。しかし、コロナ禍でも自己投資をして自分を「一歩前に」進めるのことの優位性は揺るぎありません。「自己投資」で入金力を上げる事が、株式投資成功への１つの道であることは間違いありません。

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