運用状況確認2020年3月 ~前月比182万円減~

今月(2020年3月）はすごい１ヶ月でした。
今月から始まったアレコレは、後に歴史の教科書に載るレベルです。
孫が小学校で習ってきた時に詳細に答えてあげられるようにブログにしっかりと書き残しておきたいと思います。

さて
SPオヤジは、この３月はわりと動きました。
まず月１回定期の買付を行いました。

2020年3月,45万円入金しVOO(S&P500ETF)を15株購入

https://s-p500.com/buy-voo-2020-03

今月も45万円をドル転後、証券口座へ入金し、VOO(S&P500)ETFを15株購入しましたので、その記録を残しておきます。S&P500指数は短期的には3/2(月)は、+4.60％⇧3/3(火)は、-2.81％⇩3/4(水)は、+4.22％⇧3/5(木)は、-3.39％⇩と、予測不能な乱高下をしていますが長期目線（20年後）では今より上がっているのは間違いないと思っています。ですから、今月も月初に買い付けを終わらせました。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});入金録2020年3月の入金額は45万円です。今月は元手45万円で、4,096.58ドル作れました...

すごい下げたので、そしてリバランスしました。

S&P500で資産形成

リバランスを実施　BND90株売却　VOO(S&P500)30株購入

https://s-p500.com/rebalance-202003

SPオヤジにとって初のリバランスを実施しましたので、その記録を書き残しておきます。「リバランスって何？」という方は文末の関連記事を参照していただければ少しはお力になれるかもしれません。今回リバランスを実施した理由私は今年（2020年）は「株：低リスク資産＝63%:37%」に保つというルールを決めて資産形成を行っています。しかし、コロナショックによる株価の下落に加え、為替（ドル円）も急激に円高に進んだため、3/9の夜中時点で「株：低リスク資産＝58%:42%」と、目標比率から５％乖離していたため、リバランスを実...

またすごく下げたので、もう１回リバランスしました。

S&P500で資産形成

BNDを90株売却，VOOを32株購入しました。（リバランス）

https://s-p500.com/rebalance-202003-2

先日、リバランスをしたばかりなのですが、株価が大きく下落したために「VOOが安い。買いたい！」衝動に駆られてリバランスを行いました。今回もその記録を残しておきます。今回リバランスを実施した理由前回リバランスを行ったときのVOOの株価は255.99$でした。そこから更に約35～40ドル下げて、株式比率が大きく下がったため、リバランスを行いました。・・・。というのは建前で、本音は「VOOが安い。買いたい！」という衝動買いです。具体例具体的にはこのようなリバランスを行いました。BNDを売ってVOOを買いました。B...

そして注目の S&P500指数の直近2ヶ月の値動きはこんな感じでした。

※画像はSBI証券のページよりお借りしました。

コロナショックで、すっっごい下げてから、ここ数日間（私にとっては）謎の上げ。
今、コロナウイルス感染が猛威を奮っているのですが、すっごい上げてる。
もう、何がなんだかわかりませんので、前もって決めたルール通りに動いていきます。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
関連記事

運用状況確認表

※参考為替レート　109.60円/ドル（3/27 06:00)

※2020/3/26終値

分類	評価額	含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口	514,938円	-10,240円
eMAXIS Slim S&P500※1,625口	1,518円	-364円
VOO バンガード S&P500 ETF ※516株 (240.24$/株）	13,586,437円	省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※379株(85.60$/株)	3,555,687円	省略
ドル買付余力 375.80USD	41,188円	–
円買付余力	3,400,000円	–
合計	21,099,768円	-545,409円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100％です。

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では2247万円でした。
その後45万入金してそして、現在の運用資産は約2110万円です。

あれ？というか、ええ。
45万円も入金したのに、運用資産額が減っています。

計算してみると
約１ヶ月で約182万円(約8.1%)減っていました。
(2110-2247-45=-182)

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2164万円
評価額は約2110万円なので、現在含み損-約54万円です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

今月から、VOOの保有株数も一緒に表示してゆくことにします。
(グラフ下部の、青の縦棒がそれです。）
増えてゆく数字も追っていくほうが、楽しいし、続けられるじゃないですか。
そうゆう理由です。

さて
元本に対して現在 97.48％です。

3/20までは、コロナショックで下げ上げを繰り返しながら下げました。
そして3/20からは（私にとっては）謎の反転をし始めました。
１回目の底打ちと呼ばれています。
２回目の底はくるのでしょうか？　ええ。私は来ると思っています。

急激に下げるのか、ダラダラ下げるのかはわかりませんが、私はこれから下げると思っています。
今の状況で、2018年末の調整の時のようにすぐにまた史上最高値を目指す姿は想像できないです。

とは言え、私は自分の予想は信じていないので、自分の予想では動きませんｗ

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資しています。
しかし私は、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

株式比率は67％です。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2020年今年は)株式比率が63％となるように調整しながら購入しています。

『株式比率は （100－年齢)％　がオススメ』というアメリカの古典的な教えを採用しています。

今月は２回もリバランスをして、株式比率を63％としたのですが、先程も書いた「ここ数日の謎の株価上昇」により株式比率が上がっています。

来月は、とりあえずは月初のうちはドル余力として保有して様子をみようか、あるいは金（ゴールドETF）に換えて保有しようかなとかも考えています。

さて
投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちです。特に今のように値動きが激しい時期だと、「昨日と比べてもうこんなに・・・」と思ってしまいますが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。

私の場合、非株式比率は37％だったので、そこまでたくさん保守的なポートフォリオという訳ではなかったのですが、これを持っていたおかげで、リバランスを実施でき、S&P500株数を増やすことができました。

「一旦利益を確定して、より下がった所で買い戻す」という方法はインデックス投資の長期投資家にはおすすめしません。予想外に大きく下がってしまったら、株式比率が変わるのでリバランスをすれば良いのです。リバランスは「安値で沢山買う」を機械的に行える方法で、相場を読む必要がないので、私はこれを採用しています。

S&P500で資産形成

リセッションが来るかもしれない？来たらどうしよう？　答：リバランスをすれば良...

https://s-p500.com/post-39106

『リセッションが来るかもしれない。』『リセッションが来たらどうしよう。』『現在の米国株価は本来の価値よりも上昇しすぎだから危険だ。』2019年3月現在、このような意見を多く目にするようになりました。リセッションが来るかどうかは、私にはわかりませんが、もし来ることがあれば”リバランス”をすれば良いだけです。少なくとも私はそうします。※念のために、『リセッション』及び『リバランス』という用語の意味を確認しておきます。『リセッションとは』※野村證券のページより引用景気後退局面のこと。資本主義経済での経済活動...

「下がり始めたら売って、上がり始めたら買う。」「頭と尻尾はくれてやれ」簡単なように聞こえますが、これは実は簡単ではありません。人によって「下がり始めた」「上がり始めた」の判断基準が異なるからです。これが出来る！と思っている人は、よっぽど特殊能力を持った方か、よっぽど正しい情報収集を行えている方か、相場の養分です。経営論や仕事論で「何をやらないかを決めるのが大事」とよく言われます。投資も同じですよね。「何をやらないかを決めるのが大事」…　私は短期売買はやらないと決めています。

S&P500で資産形成