運用状況確認2020年8月 ~前月比145万円増~

運用状況確認

2020年のこの8月は米株(S&P500)は好調でしたね。
運用状況確認が楽しみです。

今月はBND(米国総合債券ETF)を購入しました。
購入の詳細はこちらの記事に書いています。

今月もノーセルのリバランスのため、BND(債券)を購入しました。
株価上昇で株式比率が上がっていたからです。

直近2カ月のS&P500指数はこのような動きでした。
高値圏でのせめぎ合いを抜けて、更に史上最高値を更新した綺麗な右肩上がりです。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。




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運用状況確認表

※参考為替レート 106.50円/ドル(8/28 6:00)

※2020/8/27終値

分類 評価額 含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口 683,439円 170,947円
eMAXIS Slim S&P500※1,625口 2,042円 170円
VOO バンガード S&P500 ETF ※518株 (320.07$/株) 17,657,302円 省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※525株(88.13$/株) 4,927,569円 省略
IAU GOLD(金)ETF ※544株(18.40$/株) 1,066,022円 省略
ドル買付余力 1.81USD 193円
円買付余力 3,400,000円
合計 27,749,266円 3,804,089円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

 

今月も株式はS&P500が100%です。

 

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では2584万円でした。
その後45万入金して 現在の運用資産は 約2774万円 です。

という事で
1ヶ月で145万(+5.6%)増えた計算になります。
かなり好調な1ヶ月でした。



 

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2394万円
評価額は約2774万円なので、現在 含み益 約380万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額 というのは、ドル資産(株&ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

元本に対して現在 115.89%です。

 

私は 低リスク資産 を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2020年 今年は)株式比率が63%となるように調整しながら購入しています。
現在私の株式比率は66%と目標より高い比率で保有しています。
来月もマイルールに従い、S&P500は買えないです。

『株式比率は (100-年齢)% がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。

投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。



 

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先月2020年7月の運用状況確認記事です。8月も運よく145万円も増えましたが、6月は1万円しか増えていませんからね。もちろん下がる月もあるので、長期的目線をもってやることが大事ですね。インデックス投資初心者は毎日株価をチェックして一喜一憂するというような事はあまりしないほうが良いと思っています。いらん行動をとってしまいますから。

 

これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。

 

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