運用状況確認2021年4月 ~前月より126万円 増えました~

今月の運用状況を確認する前に、直近２か月間のS&P500指数の値動きを確認しておきます。
S&P500指数は、節目の4000を突破し、勢いそのまま4200にもタッチしました。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

この調子で年内に5000到達なんてしてくれたらうれしいですが

さて

今月は米国総合債券ETFのBNDを購入しました。
購入時点では株式比率が高かったので、少しでも目標比率に近づけるためです。

S&P500で資産形成

2021年4月,45万円入金しBND(米国総合債券)を50株購入

https://s-p500.com/buy-bnd-2021-04

今月は45万円をドル転後、証券口座へ入金しました。そしてBND(米国総合債券)を50株購入しましたので、その記録を残しておきます。嬉しい事なんですがコロナショック以降ずっとS&P500株価は好調で3月末時点でもアイキャッチの通り株式比率が、私の目標の62％よりも高く64％もありましたので、非株式であるBNDを購入しました。S&P500指数は4000超えましたね。この4000台もそのうち過去の数字になりますよ。4000台でもっと買っておけばよかったな！ってきっとなります。今3000台で買えるのならがっつりまた買い増したい！と思って...

それでは、今月の運用状況を確認してゆきます。

運用状況確認表

※参考為替レート　108.88円/ドル（4/28 14:30)

※2021/4/28終値

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100％です。

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では3422万円でした。
今月は45万円入金して 現在の運用資産は 3593万円 ですから

１ヶ月で約126万円(約3.68％)増えた計算になります。

今月はS&P500指数は4000突破し、4200にタッチするなど好調でしたからね。

こんな月もありますが、死ぬほど下げる月もありますので、イキらずに、株式比率を保って続けてゆきます。

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2759万円
評価額は約3593万円なので、現在 含み益 約834万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

元本に対して現在 130.23％です。

誰にでも真似できる方法、インデックス投資でも続けていればそれなりの規模になってきます。

私は 低リスク資産 を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2021年 今年は)株式比率が62％となるように調整しながら購入してゆきます。
現在私の株式比率は64%と、やや株式比率高めですので、来月５月も非株式を購入することになりそうです。

私は『株式比率は （100－年齢)％　がオススメ』というアメリカの古典的な株式投資の教えを採用しています。

投資は「何をいくらで買ったか」という所に目が行きがちですが、長期投資ではそれは大して重要ではありません。
最も重要なのは「何をどんな割合で保有しているか」です。

時間分散というのは、買い付けタイミングをばらけさせる事ではなく、「同じ割合で株式を保有し続けること」でメリットが大きくなります。

関連記事

先月2021年3月の運用状況確認記事です。

S&P500で資産形成

運用状況確認2021年3月 ~前月より103万円 増えました~

https://s-p500.com/kakunin-2021-03

直近２カ月のS&P500指数は下グラフのような動きでした。１月末にぐっと下げてから上昇、２月も月末に１回下げてから上昇３月末もまた下げて反発しました。今度こそ、史上最高値更新および、4000突破をしてくれると期待しています。※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。さて今月は米国総合債券ETFのBNDを購入しました。購入時点では株式比率が高かったためです。それでは、今月の運用状況を確認してゆきます。(adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});運用状況確認表※参考為替レート　109.21円/ドル（3/26 ...

これまでの運用成績をまとめたページです。
こちらのページでは為替損益まで考慮した運用成績をまとめています。
『投資元本と評価額の比較グラフ』もここのデータをグラフ化したものです。

S&P500で資産形成

これまでの運用成績

https://s-p500.com/home

私は、S&P500に連動するインデックスファンドを中心に積立投資しています。2017年10月から始めたこれを2038年1月までは継続します。このページでは、その記録を残してゆきます。※ドル資産は各確認日時点の為替レートで円換算しています。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || ).push({});含み損益(為替損益も反映)2024年https://s-p500.com/kakunin-2024-01/https://s-p500.com/kakunin-2024-02/https://s-p500.com/kakunin-2024-03/https://s-p500.com/kakunin-2024-04/2023年https://s-p500.com/kakunin-2023/2023年が始ま...

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【S&P500総論】S&P500とは、誰でもお金持ちになれる投資商品

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S&P500とは、誰でもお金持ちになれる投資商品です。ただし、20年以上積立投資を続けられた場合です。長期に積立投資を続けるためには、その商品のことをよく知っていないといけません。一緒に学んでゆきましょう。 S&P500とは「S&P500」と言えば一般的には「S&P500指数」のことを指します。S&P500指数とは、スタンダード＆プアーズ社がニューヨーク証券取引所（NYSE（ナイス ））及びNASDAQ（ナスダック）に上場している銘柄の中から代表的な500銘柄の株価を時価総額比率で加重平均し、指数化したものです。※...

投資の経験が浅くても、いろいろとシミュレーションをして、経験値を得ておくのは大事です。私もこのシミュレーションをやったおかげで暴落耐性がつきました。

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リーマンショックを含めS&P500を2000年から月３万円積立投資シミュレーション...

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S&P500をもっとよく知るために、2000年から毎月３万円S&P500に積立投資していたらどうなっていたのか、当時はどんな状況だったのか、時系列に１年ごとに見てゆきます。こういった条件でシミュレーションを行いました・2000年1月2日～2019年12月31日までの週足でのデータを元に算出。・毎週7,000円積立したと仮定（≒毎月３万円）※365日≒52週　7000円×52週＝36万4000円　36万4000円÷12カ月＝3万333円≒毎月３万円積立・為替（円/ドル）の変動も反映・S&P500指数でのシミュレーションのため分配金は無視・各種手数料は無視それ...

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