運用状況確認2021年3月 ~前月より103万円増えました~

直近２カ月のS&P500指数は下グラフのような動きでした。
１月末にぐっと下げてから上昇、
２月も月末に１回下げてから上昇
３月末もまた下げて反発しました。
今度こそ、史上最高値更新および、4000突破をしてくれると期待しています。

※チャート画像はSBI証券のページよりお借りしました。

さて

今月は米国総合債券ETFのBNDを購入しました。
購入時点では株式比率が高かったためです。

S&P500で資産形成

2021年3月,45万円入金しBND(米国総合債券)を50株購入

https://s-p500.com/buy-bnd-2021-03

今月は45万円をドル転後、証券口座へ入金しました。そしてBND(米国総合債券)を50株購入しましたので、その記録を残しておきます。2021年が明けてからもずっとS&P500株価は好調で2月末時点でもアイキャッチの通り株式比率が（私の目標の62％よりも）高かったですので、非株式であるBNDを購入しました。２月末くらいから、ちょっとした株価の調整が起こっていますが、この金曜日（3/5）は反発しましたしね。どうなるかは全くわかりません。全くわからない時は、PFの株式比率を一定に保ち続けるに限ります。 (adsbygoogle = windo...

それでは、今月の運用状況を確認してゆきます。

Contents

運用状況確認表
投資元本と評価額の比較グラフ
私は低リスク資産を持っています
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運用状況確認表

※参考為替レート　109.21円/ドル（3/26 14:30)
前月の確認時点より3.5円ほど円安になっています。結構急激な進み方でした。

※2021/3/26終値

分類	評価額	含み損益
iFree S&P500 インデックス※492,764口	812,715円	284,405円
eMAXIS Slim S&P500※2,512口	3,708円	735円
VOO バンガード S&P500 ETF ※534株 (364.01$/株）	21,228,386円	省略
BND 米国トータル債券市場ETF ※794株(84.78$/株)	7,351,506円	省略
IAU　GOLD(金)ETF ※790株(16.50$/株)	1,423,552円	省略
ドル買付余力 57.20USD	6,247円	–
円買付余力	3,400,000円	–
合計	34,226,116円	7,079,848円

まずは、株式だけのポートフォリオを円グラフで確認します。

今月も株式はS&P500が100％です。

さて運用資産の総額は
先月の確認時点では3274万円でした。
今月は45万円入金して現在の運用資産は 3422万円ですから

１ヶ月で約103万円(約3.14％)増えた計算になります。
今月は為替変動の影響が大きかったですね、株価は先月と比べてそこまで上がってはいないのですが、円に換算した際のドル資産の評価額が見た目上よくなっています。

先月も書きましたが、円安の影響で見た目上の評価額が増えても、素直に喜べません（汗）

投資元本と評価額の比較グラフ

さて、元本と比べてどのくらい増えているのかを視覚的にわかりやすくしたグラフです。
現在
投資元本は約2715万円
評価額は約3422万円なので、現在 含み益約707万円 です。

※投資元本というのは、そのまま円評価の元本の事です。
※評価額　というのは、ドル資産(株＆ドル買付余力)を確認時点の為替レートで円換算したものです。配当金もここに反映されています。

元本に対して現在 135.14％です。

私がやっている投資方法は、月１回テキトーにS&P500を買い付けて、そのままずーと売らずに保有しつづけるという方法です。　これだけでもう元本よりも35％も増えています。

誰にでも真似できる方法です。

私は低リスク資産を持っています

私は、株式はS&P500だけに投資していますが、株式以外の低リスク資産も持っています。

ここでは、低リスク資産をポートフォリオに組み入れたグラフも確認しておきます。

低リスク資産(ドル・円・債券・金)をポートフォリオに入れた円グラフがこちらです。

私はリスクを取りすぎてしまわないように、(2021年今年は)株式比率が62％となるように調整しながら購入してゆきます。
現在私の株式比率は64%と、やや株式比率高めですので、来月４月も非株式を購入することになりそうです。